금융 서비스 세계에서 가장 잘나가는 비밀
금융 산업이 교차점에 있다는 것은 비밀이 아닙니다. 전통적인 비즈니스 방법 및 전술은 새로운 소비자 친화적 인 접근법에 의해 서서히 밀려 나고 있습니다.
그러나 너무 빠르지는 않습니다. 오래된 모델은 우리의 삶과 Psyches에 여전히 뿌리 내리고 있습니다. 영업 사원은 주식, 채권, 뮤추얼 펀드, 랩 계좌, 보험 상품 및 연금을 판매합니다. 얼마나 많은 관심을 가지고 있는지 알려줌으로써 금융 회사 없이도 잡지를 읽거나 TV 프로그램을 시청할 수없는 것처럼 보입니다.
이러한 금융 회사가 귀하의 의식에 광고를하기 위해 수십억 달러를 투자하는 반면, 그 결과는 해당 기관에 대한 농축을 보장합니다. 당신은 스스로에게 물어봐야합니다.이 제품을 구입할 때 더 나은 경험을하고 더 나은 경험을 할 수 있습니까?
연구 결과에 따르면 주식 피커와 시장 타이머는 비용을 지불하지 않고는 거의 벤치 마크를 능가하지 못하는 것으로 나타났습니다. 그 진술이 일반적으로 진리로 받아 들여지면서, 우리는 내장 된 이해 상충을 가진 사람으로부터 조언을받는 것이 현명하지 않다고 쉽게 결론 지을 수 있습니다. 다른 말로하면, 제품을 구입할 때 풍성한 제품을 원한다면 멀리 떨어져 있어야합니다. 2017 년에는 더 나은 선택을 할 수있는 방대한 양의 정보가 있습니다. 구입할 때만 혜택을 보는 사람과 일하지 마십시오.
금융 조언의 새로운 모델은 소비자에게 제품을 구매할 필요없이 현금 흐름 및 예산 편성, 위험 관리, 투자, 은퇴, 대학 기획, 부동산 기획 및 세금 기획과 같은 분야와 관련하여 공정한 재정 자문을 얻을 수있는 능력을 제공합니다 교환. 그것을 직시하자면, 당신의 인생 목표는 당신의 재정상의 꿈보다 더 많은 수익에 관심이있는 회사의 불안정한 이해 속에서 개최되어서는 안됩니다.
Fee-Only Financial Planners에 의해 점점 더 많이 제공되고있는이 모델은 소속 된 위치에 가치를 두는 리테이너 모델을 기반으로합니다. 수수료 전용 자문위원은 신탁 표준을 고수해야하며, 이는 고객의 최대 이익을 위해 행동해야 함을 의미합니다. 또한, 그들은 현재 또는 잠재 된 모든 이해 상충을 공개해야합니다. 특정 투자 또는 금융 상품을 "판매"할 염려없이 소비자가 자신들의 필요에 맞게 특별히 마련된 의미있는 조언을 얻을 수있는 더 나은 기회를 제공합니다.
최근 네트워킹 행사에서 저는 전문적으로하는 것에 대해 물어 본 여러 사람들과 이야기 할 수있는 기회를 가졌습니다. 우리의 과정과 실천을 설명 한 후 다음과 같은 의견을 받았습니다 :
"너 같은 존재는 아무도 몰랐다."
뒤에 :
"그렇게 많은 의미가 있습니다. 왜 어떤 소비자가 이런 식으로 일하지 않는 사람과 일하게 될까요? "
과
"왜 사람들은 이것을 모른다?"
질문은 좋았고, 사려 깊고, 호기심 있고, 똑똑했습니다. 불행한 진실은 대부분의 사람들이 Fee-Only Advisors가 존재한다는 것을 모른다는 것입니다. 우리는 금융 서비스 분야에서 아주 작은 부분을 대표하고 있으며, 광고, 스포츠 행사 스폰서 또는 주요 신문 및 잡지에 상당한 광고를 게재하는 데 수십억 달러를 투자하지 않습니다. 우리는 유명인 대변인이 없습니다. 사실, 우리는 어떤 종류의 보증을 사용하는 것을 배제합니다!
정보화 시대는 우리가 더 많은 것을 알고 더 나은 삶을 살 수 있도록 도와주는 훌륭하고 풍부한 자원을 우리에게 가져 왔습니다. 오래된 구식 정신과 자원으로 족쇄가 남아 있으면 돈 생활에 대해보다 편안하고 자신감을 가질 기회를 잃게됩니다. 객관적이고 편견없는 조언을받는 대신 판매를 통해 풍요로운 사람으로부터 상품화 된 제품을 구매하는 것에 기반한 모델에 머물러있을 위험이 있습니다.
왜 그런 식으로 일하기를 원하는가? 넌 더 잘할 수있어.
